В инновационном предпринимательстве полностью избежать риск невозможно, так как довольно сложно определить, будет ли пользоваться спросом новшество или нет. Важно не игнорировать риск, а своевременно его идентифицировать и минимизировать с помощью руководства.
Выявление, анализ и оценка рисков — один из важнейших этапов процесса управления, они служат основой для разработки методов управления.
Оценка риска инновационной деятельности проводится с целью принятия мер по его минимизации, а также для принятия обоснованного решения о целесообразности финансирования инновационного проекта.
При оценке рисков инновационного бизнеса потеря прибыли не учитывается.
Субъект инновационной деятельности вправе самостоятельно разработать и использовать методику оценки риска инновационной деятельности с учетом особенностей технического или экономического характера работ, проводимых при реализации инновационного проекта.
Юридическое лицо и (или) физическое лицо, финансирующие инновационный проект, самостоятельно определяют лицо (лиц), осуществляющее (осуществляющих) оценку риска инновационной деятельности при выполнении этого проекта.
Выделяют количественные и качественные методы оценки и анализа риска (рисунок 1).
Рисунок 1 — Методы оценки и анализа рисков Вышеприведенные методы оценки и анализа представляют собой инструментарий для анализа рисков, однако не являются самостоятельными методиками, которые можно использовать для оценки инновационного риска без предварительной разработки в целях управления. Все методы характеризуются сложностью применения, особенно для малых предприятий, в силу отсутствия четкого описания факторов риска, что обусловливает необходимость разработать алгоритм и методику, которая учитывает количественные индикаторы и качественные оценки, основанные на теории нечетко множественного анализа.
Метод экспертных оценок.
Каждый критерий оценивается экспертами по разработанной пятиуровневой шкале, представленной в таблице 2.
Таблица 2 — Уровень вероятности и оценка категории риска.
|
Уровень вероятности. |
Очень высокий риск. |
Высокий риск. |
Средний риск. |
Маловероятный риск. |
Слабовероятный риск. |
|
Оценка категории риска. |
В качестве экспертов могут выступать отдельные специалисты, подразделения организации, НИИ. Проектоустроители разрабатывают анкету для экспертов с четко сформулированными вопросами; после обработки полученной информации результаты обрабатываются с точки зрения количественной оценки проектных рисков.
Значимость показателей определена как равнопредпочтительная, поскольку риски в системе обладают равным предпочтением:
Wi = 1 / N ,.
где N — число показателей.
Интерпретацию инновационного риска предлагается осуществлять по модифицированной эмпирической шкале вероятности наступления рискового события (таблица 3).
Таблица 3 — Шкала допустимого уровня инновационного риска.
|
Интервал значений сводного показателя (Rин).
|
Наименование градации риска инновационной деятельности. |
Описание нежелательного исхода. |
Категория риска проекта. |
Характеристика возможных потерь. |
|
0−0,2. |
Катастрофический. |
Слишком высокая вероятность суммарного риска. |
Крупные финансовые потери, ущерб корпоративной репутации компании, длительные простои компании или некоторых ее подразделений. |
|
|
0,2−0,4. |
Критический. |
Максимально допустимая величина суммарного риска. |
Значительные финансовые потери, негативное влияние на корпоративную репутацию, нарушение работы определенных систем. |
|
|
0,4−0,6. |
Повышенный. |
Приемлемая величина суммарного риска. |
Относительно незначительные финансовые потери, нарушение некоторых функций систем. |
|
|
0,6−0,8. |
Допустимый. |
Стандартная величина суммарного риска. |
Фактически незаметны в работе систем и подразделений. |
|
|
0,8−1. |
Безрисковый. |
Незначительная величина суммарного риска. |
Никак не отражаются в работе систем и подразделений. |
В некоторых случаях возможна проверка с привлечением других экспертов.
Градация риска:
- — безрисковая область , в которой убытки не ожидаются (нулевые потери), и предприятия получают как минимум расчетную прибыль;
- — область допустимого риска является наиболее оптимистичной. В ее пределах инновационная деятельность сохраняет свою экономическую целесообразность, так как субъект рискует лишь частью или в пределах всей величины чистой прибыли;
- — область повышенного риска характеризуется тем, что убытки могут соответствовать ожидаемой прибыли или превысить ее. Фирма рискует покрыть все свои производственные затраты и не получить никакого дохода. Существует приемлемый риск незначительных финансовых потерь, однако нововведения считаются успешными. В данной области возможны простои отдельных функциональных систем, некоторые срывы с проведением НИОКР, модернизацией образцов, закупкой и производством инновационного продукта;
- — область критического риска характеризуется тем, что субъект инновационной деятельности рискует не только потерять прибыль, но и недополучить предполагаемую выручку. Граница этой области соответствует сумме потерь от общей предполагаемой прибыли. Финансовые потери компаний значительны, убытки соответствуют размеру собственного капитала. Предприятиям приходится возмещать часть своих затрат. Существует вероятность невыполнения инновационных проектов, нарушается функционирование отдельных инновационных систем и процессов, что существенно влияет на корпоративную репутацию предприятий. Поскольку величина суммарного риска достигает максимально допустимого значения, то инновации считаются абсолютно неудачными;
- — область катастрофического риска является самой пессимистичной. Финансовые потери от вероятного кризиса превышают критический уровень и могут достигать значения, равного балансу предпринимателя. В этой области вероятность совокупного риска инноваций слишком высока, поэтому инновации экономически нецелесообразны и неприемлемы. Инновации приводят к длительным простоям ключевых бизнес-единиц, банкротству, закрытию заводов и продаже недвижимости.
Метод использования аналогов., Метод статистической оценки.
|
Всего случаев (ед. / %).
|
В том числе по областям риска. |
||||
|
100 ед. / 100%. |
0 / 0%. |
5 / 5%. |
15 / 15%. |
25 / 25%. |
55 / 55%. |
|
Итого. |
100 / 100%. |
Выделяют несколько областей риска и располагают их по величине потерь инвестора:
- 1 — безрисковая;
- 2 — область минимального риска;
- 3 — область повышенного риска;
- 4 — область критического риска;
- 5 — область недопустимого риска.
Затем суммарным (кумулятивным) итогом в каждой области откладывают частотные попадания потерь накопленным итогом.
